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01 7月反洗钱监管处罚情况 根据中国人民银行官网公布的行政处罚信息数据显示，2022年7月反洗钱监管处罚罚单共计45张，涉及金额3768万元。其中对机构处罚金额为3543万元，对相关责任人处罚为225万元，7月处罚单数、处罚总金额、单位和个人处罚金额相比2022年6月，均有所下降。7月相关责任人的处罚金额占全部处罚金额的6%，高于2022年前半年每月处罚金额占比（3.3%-5.6%）。 2022年7月处罚同比环比对比表（单位：万元） 时间 处罚单数（张） 处罚总金额 单位处罚金额 相关负责人处罚金额 2022年1月 91 8118 7846 272 2022年2月 53 1692 1610 82 2022年3月 66 5232 5052 179 2022年4月 16 613 579 34 2022年5月 53 2912 2801 111 2022年6月 178 8185 7791 394 2022年7月 45 3768 3543 225 2021年7月 101 8105 7811 294 2022年7月双罚制个人与单位占比表 时间 单位处罚金额 个人处罚金额 个人金额占比 单位金额占比 2022年1月 7846 272 3.3% 96.7% 2022年2月 1610 82 4.8% 95.2% 2022年3月 5052 179 3.4% 96.6% 2022年4月 579 34 5.6% 94.4% 2022年5月 2801 111 3.8% 96.2% 2022年6月 7791 394 4.8% 95.2% 2022年7月 3543 225 6.0% 94.0% 2021年7月 7811 294 3.6% 96.4% 02 7月反洗钱单张处罚金额排行榜 03 7月涉及反洗钱个人处罚情况
在7月处罚的违法行为类型中，主要以未按照要求履行反洗钱三大义务为主，中国人民银行营业管理部还对客户身份识别机制的建立提出了要求，对相关机构提出了“未遵循‘了解你的客户’原则，建立健全客户身份识别机制”的处罚内容。除此之外，处罚类型中还出现“未按规定及时对可疑交易账户采取管控措施”、“与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户”等类型。
2022年7月，监管处罚罚单主要涉及的机构类型为银行（处罚单数：32张）、支付机构（处罚单数：7张）信用合作联社（处罚单数：4张）、保险公司（处罚单数：2张）。虽然支付机构处罚单数不多，但单张处罚数额较大，处罚金额占7月总处罚金额的41%。
7月罚单中，有10张百万以上的“大单”，占总处罚单数77.6%，涉及的地区也相当广泛，如北京、浙江、四川、福建、广西、江西等地。处罚金额前三名的地区出自北京和江西。7月反洗钱处罚前三名的处罚金额总计1523万元，占全部处罚金额的40.4%。相比2022年6月，7月百万以上的罚单单数减少。以下为2022年7月份接受处罚金额前三名的机构：
统计口径： （1）罚单笔数：以处罚文书号数量统计； （2）处罚金额：以反洗钱处罚金额统计（如一张罚单中，无法区分反洗钱处罚金额和其他事项的处罚金额，则以合计数统计）； （3）处罚时间：以人行官网处罚信息发布时间统计（即“生成日期”为准）； （4）所属地区：以公布处罚信息的人行分支机构所在省份（直辖市）统计； （5）大额罚单：处罚金额大于等于100万元人民币的罚单。
信息来源：中国人民银行官网公布的行政处罚信息。
97046009
